银行在委托第三方识别客户身份时应注意（）

A、能证明第三方已经采取符合法律、法规及监管要求的客户身份识别和身份资料保存的必要措施；

B、第三方为其提供客户信息，不存在法律、技术等方面的原因；

C、银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或影印件；

D、由于委托第三方识别客户时，如第三方未采取客户身份识别措施的，依法由银行承担责任，因此，银行与第三方签署的协议中应明确规定第三方在客户身份识别中的责任。

单位代理个人开立银行账户的，应提供单位证明材料和被代理人有效身份证的复印件或影印件。（　）

A.正确

B.错误

银行在委托第三方识别客户身份时应注意（）

A、能证明第三方已经采取符合法律、法规及监管要求的客户身份识别和身份资料保存的必要措施；

B、第三方为其提供客户信息，不存在法律、技术等方面的原因；

C、银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或影印件；

D、由于委托第三方识别客户时，如第三方未采取客户身份识别措施的，依法由银行承担责任，因此，银行与第三方签署的协议中应明确规定第三方在客户身份识别中的责任。

（多选题）办理可疑存折解锁定业务时，营业人员应（）。

A仔细检查存折真伪，同时检查账户对应的有效实名证件；

B留存客户有效实名证件复印件或影印件；

C如代为办理的，应检查代理人和被代理人的有效实名证件，并留存复印件或影印件；

D有效实名证件为居民身份证的，还须进行联网核查。