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(多选题)《有效银行监管的核心原则》的主要变化有()。

A加强对系统重要性银行的监管

B引入宏观审慎视角

C重视危机管理、恢复和处置

D完善公司治理和信息披露

E强化监管资本基础

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下列有关巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》的说法,其中不正确的是()。

A、《核心原则》于1997年9月发布,于2006年10月重新修订

B、《核心原则》为各国建立有效的银行监管体系提供指导和借鉴

C、《核心原则》是有效银行监管的规范做法

D、《核心原则》是有效银行监管的最低标准

金融监管国际化的进程如下:1975年2月,在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会,简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月,巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》,简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月,巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月,巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,简称《巴塞尔新资本协议》。2006年10月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是()。

A.最低资本充足率要求

B.流动性约束

C.外部监管

D.市场约束

《有效银行监管的核心原则》是巴塞尔委员会在总结国际银行监管实践与经验的基础上,归纳提出的银行监管最佳做法,是有效银行监管的最低标准,而不是最高要求或规范性做法。

A正确B错误
(多选题)关于外部审计和监督检查的关系,下列说法正确的有()。

A外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析,银行监管侧重于财务报表审计

B外部审计和银行监管统一采用非现场检查

C外部审计和银行监管都将审查银行会计信息、管理信息以及相关记录

D外部审计意见和监管意见同样作为信息披露的内容,并因此具有相对独立、客观、公正的立场

E外部审计报告是银行监管的重要资料,银行监管政策、相关标准和准则点也是外部审计所依据和关注的重点,二者的互相配合并形成合力是加强风险监管,防范金融危机的有效保证

下列关于银行监管表述,正确的有( )。

A、银行业内部监管是监管的最高层次

B、银行监管的本质是制度监管

C、行业自律和市场约束是银行监管中的两个层次

D、银行监管的方式方法在不断变化和演进之中

E、商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现

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