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1、[单选题]出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。
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A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足
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B.会员结算准备金余额大于零
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C.持仓量低于其限仓规定
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D.持仓量超出其限仓规定
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2、[单选题]商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点的说法中，正确的是()。
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A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
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B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
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C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
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D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在3000美元(或等值外币)以上
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3、[单选题]一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
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A.家庭衰老期
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B.家庭成长期
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C.家庭形成期
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D.家庭成熟期
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4、[单选题]某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。
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A.可以选择高收益的政府债券进行投资
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B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
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C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
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D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择
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5、[单选题]下列个人税收规划行为中，不能达到合理避税目的的是()。
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A.将收入购买基金以得到时间价值，延期缴税
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B.企业为员工提供住房而在工资中扣除部分作住房租金
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C.以报销费用的形式取得部分收入
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D.分期支付奖金
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6、[单选题]按利息的支付方式，可将债券分为附息债券、一次还本付息债券和()。
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A.信用债券
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B.不动产抵押债券
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C.贴现债券
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D.担保债券
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7、[单选题]按照《证券投资基金销售管理办法》，代销机构从事基金销售活动时，正确的做法是（）。
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A.采取送实物的方式销售基金
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B.宣传材料对不同基金的历史业绩进行比较
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C.采取抽奖的方式销售基金
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D.擅自变更基金的发售日期
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8、[单选题]一笔500万元的借款，借款期5年，年利率为％，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（）。(答案取近似数值)
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A.0．24％
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B.0．16％
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C.4％
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D.0．8％
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9、[单选题]理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，刊登如下内容()。
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A.理财非存款、产品有风险、投资需谨慎
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B.自主决策，自担风险
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C.理财有风险，请认真评估自己承受能力再决策
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D.理财有风险，投资需谨慎
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10、[单选题]一般而言，下列产品中安全性最高的是（）。
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A.国债
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B.私募债券
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C.中期票据
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D.企业债券
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11、[单选题]反映个人／家庭在某一时点上的财务状况的报表是()。
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A.资产负债表
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B.损益表
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C.现金流量表
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D.利润表
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12、[单选题]下列关于交易所上市基金(ETF)特征的说法中，错误的是（）。
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A.ETF本质上是开放式基金
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B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利
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C.投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额
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D.ETF以现金申购赎回
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13、[单选题]下列不属于人身保险的是（）。
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A.人寿保险
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B.健康保险
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C.责任保险
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D.意外伤害保险
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14、[单选题]李先生3年后需要5万元来支付其儿子的大学学费，若年投资收益率为9％，那么现在李先生需要拿出()元进行投资。(答案取近似数值)
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A.45850
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B.42100
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C.38609
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D.35400
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15、[单选题]在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的()或以上。
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A.40％
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B.60％
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C.30％
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D.50％
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16、[单选题]下列关于制定理财规划方案，表述错误的是()。
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A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
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B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
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C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
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D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
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17、[单选题]在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
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A.引导客户，了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
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B.考虑自己是否会触犯客户的隐私
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C.减少这方面的咨询
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D.考虑客户会不会告诉自己
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18、[单选题]下列关于商业银行开展个人理财业务应具备的基本条件的说法中，错误的是()。
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A.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
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B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
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C.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
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D.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
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19、[单选题]下列关于调查问卷的说法中，错误的是()。
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A.调查问卷的使用优势是容易量化，客户接受度高
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B.调查问卷使用的主要难点是问卷问题的设计需要精确科学
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C.调查问卷是一种比较常见有效的收集客户信息和观点的方法
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D.调查问卷是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机
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20、[单选题]保险经纪人是基于()的利益，为投保人和保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。
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A.被保险人
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B.投保人
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C.保险人
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D.受益人
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21、[单选题]下列关于单利和复利的说法中，正确的是()。
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A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
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B.单利属于名义利率，而复利则为实际利率
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C.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利有现值和终值之分
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D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
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22、[单选题]下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中，正确的是（）。
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A.商业银行提出建议并做出决策，客户不参与
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B.商业银行只提出建议，最终决策权在客户
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C.客户提出建议并做出决策，商业银行不参与
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D.客户只提出建议，最终决策权在商业银行
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23、[单选题]下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是()。
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A.教育
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B.情绪管理
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C.工作经验
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D.考试
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24、[单选题]下列理财师的行为中，不符合“保守秘密”职业道德要求的是（）。
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A.将客户资料存放在保险柜
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B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息
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C.离职后，将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导
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D.妥善保管客户交易信息档案
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25、[单选题]根据《中华人民共和国保险法》的有关规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的()，并与保险公司签订代理协议。
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A.保险代办证
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B.保险兼业代理业务许可证
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C.保险业务经营许可证
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D.保险从业资格证
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