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2018年初级银行从业《法律法规与综合能力》真题5

试卷类型：真题试卷
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测试次数：242次
总试题量：145道

试题类型: 单选题多选题判断题

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1、[单选题]有限责任公司的权力机构是()。
- A.监事会
- B.股东大会
- C.股东会
- D.董事会
2、[单选题]199年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年月3日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年月6日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的()。
- A.操作风险
- B.国家风险
- C.流动性风险
- D.市场风险
3、[单选题]法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系．闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。
- A.风险提示
- B.内幕交易
- C.协助执行
- D.监管规避
4、[单选题]某商业银行对贷款进行审批．下列做法正确的是()。
- A.贷款审批可以与贷款调查同为一个部门
- B.审查与批准一般由不同的岗位完成
- C.贷款批准必须集体做出
- D.贷款审查一般由客户经理完成
5、[单选题]下列符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
- A.开立匿名账户
- B.不打听与自身工作无关的信息
- C.对可疑交易不报告
- D.未经批准为客户境外理财
6、[单选题]留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的()，债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受偿。
- A.不动产
- B.权利凭证
- C.不动产和动产
- D.动产
7、[单选题]某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成()。
- A.盗窃罪
- B.非法吸收公众存款罪
- C.吸收客户资金不入账罪
- D.集资诈骗罪
8、[单选题]第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和()被并列为资本监管的三大支柱。
- A.公司治理
- B.投资者关系管理
- C.市场约束
- D.资本评估
9、[单选题]在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。
- A.风险监测
- B.风险报告
- C.风险计量
- D.风险控制
10、[单选题]银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括()。
- A.买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
- B.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
- C.风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
- D.公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
11、[单选题]下列关于合同特征的表述，错误的是()。
- A.合同是一种民事法律行为
- B.合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的
- C.合同是双方或多方的法律行为
- D.银行营业员甲为了挪用公款而贿赂营业员乙，双方为此建立了相应的利益交换合同。这个合同依然有效
12、[单选题]我国中央银行的职能是()。
- A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
- B.对银行自律组织的活动进行指导和监督
- C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
- D.制定和执行货币政策．防范和化解金融风险，维护金融稳定
13、[单选题]银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要。从而给银行带来损失，这类风险属于()。
- A.信用风险
- B.操作风险
- C.市场风险
- D.流动性风险
14、[单选题]某银行于2016年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款，这属于()业务。
- A.中间
- B.负债
- C.担保
- D.保理
15、[单选题]下列关于流动性风险管理的表述，错误的是()。
- A.银行有较为充足的资本时．就不会陷入流动性危机
- B.为妥善管理流动性风险．银行需具备完善的流动性管理体系和措施
- C.银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境
- D.银行在解决流动性问题时．更需要的是现金流入
16、[单选题]金融市场的主体是()。
- A.货币资金
- B.融资活动的参与者
- C.金融工具
- D.金融交易对象
17、[单选题]下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是()。
- A.交流先进经验
- B.交流未公开的财务情况
- C.交流客户信息
- D.交流机构内部资料
18、[单选题]定期存款和活期存款是按照()区分的。
- A.账户种类不同
- B.存款币种不同
- C.客户类型不同
- D.存款期限不同
19、[单选题]银行本票的提示付款期限为()。
- A.1个月
- B.3个月
- C.10天
- D.2个月
20、[单选题]下列不属于商业银行市场风险的是()。
- A.利率风险
- B.股票价格风险
- C.汇率风险
- D.违约风险
21、[单选题]我国负责制定和执行货币政策的机构是()。
- A.中国银行业监督管理委员会
- B.国务院
- C.中国银行业协会
- D.中国人民银行
22、[单选题]根据我国《合同法》的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。该规定采用的民事责任归责原则是()。
- A.过错责任原则
- B.过错推定原则
- C.公平责任原则
- D.无过错责任原则
23、[单选题]当事人订立合同，应当具有()。
- A.民事权利能力
- B.民事行为能力
- C.民事权利能力和民事行为能力
- D.完全的民事权利能力和民事行为能力
24、[单选题]根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括()个等级。
- A.5
- B.6
- C.4
- D.3
25、[单选题]下列关于人民币的表述，错误的是()。
- A.人民币的印制、发行、兑换、收回、销毁等工作由中国人民银行和国务院银行业监督管理部门共同负责
- B.以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收
- C.人民币的法定管理部门是中国人民银行
- D.人民币是中华人民共和国的法定货币，单位为元，辅币单位为角、分

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